Воскресенье, 22 ноября, 2020

Тарифы сбербанка на брокерское обслуживание ИИС

Кратко что такое ИИС 

индивидуальный инвестиционный счет— это уникальный счет созданный  для физических лиц, который может дать возможность получить налоговые привилегии двух видов. Правда при этом вы можете претендовать лишь на одну из них.

  • Первая привилегия -получение налогового вычета 13% от суммы внесенных средств .Подходит для лиц, официально получающих заработную плату ,  которые платят НДФЛ с доходов.
  • Вторая привилегия — налоговая свобода на доходы , полученных от инвестирования. Подходит для Индивидуальных предпринимателей , самозанятых, безработных и других ., не подходящих под категорию первой привилегии

Немного об ИИС в Сбербанке

Так как наш брокер это крупный национальный банк , то и условия как ровным счетом и особенности будут что не на есть самыми стандартными и присуще всем мировым нормам. Из прошлого пункта как раз и будут вытекать наши особенности , они следующие:

  1. Минимальный срок вашего инвестирования будет составлять ровно три года , и до истечения этого срока снимать или как-то пользоваться вашими средствами вы попросту не сможете , нет конечно можете  только в том случаем если хотите потерять всю прибыль , да еще и счет придется закрывать 
  2. Если вдруг так получилось , что вам по каким-то из причин пришлось закрыть ваш ИИC (чего делать я не советую и об этом почему не стоит расписал в статье как открыть ваш ИИС , рекомендую её почитать , если будете задумываться о закрытии) , то вам придется вернуть абсолютно все ваши вычеты , сделанные государством рассчитанные от уплаченных вами налогов , плюсом еще и заплатить некоторые штрафы .
  3. Из самой расшифровки ИИС и раскрывается одна из особенностей не только конкретно в этом брокере , в принципе почти всегда вы можете на себя регистрировать только один инвестиционный счет , и если будете пытаться завести больше возможно столкнетесь с нарушением закона  
  4. Абсолютно все инвесторы , то есть вы пользователи ИИС , имеете полное право на возврат 13 % от оплаченного вами НДФЛ , если вы физическое лицо , или каких-либо других подоходного налога ( в том случае если вы выбрали тип А льгот ) 
  5. В сбербанке риск и доходность вашего счета напрямую зависята от типа вложений которые вы здесь осуществляете 
  6. Вливания федеральных облигаций имеют наименьший риск. 
  7. Средняя получаемая прибыль составит 8% в год; в договоре об открытии вуза можно указать номер счета, на который будет перечисляться доход. Другими словами, вы сразу распорядитесь прибылью, не теряя налоговых льгот; До 01.03.2018 у банка было 2 ставки ИИС: по облигациям в рублях и в долларах. Остается только рублевый тариф. Средняя доходность этой стратегии составляет 43,95%.

Условия

  • Минимальная сумма депозита на ваш счет будет составлять 100 тысяч рублей , грубо говоря с меньшей суммой вас просто не пустят торговать на вашем же ИИС
  • Минимальная сумма , которой вы должны спонсировать  свой счет составляет 50 тысяч рублей , то есть просто положить деньги и забыть о них на 3 года не получится , нужно каждый год делать доп финансирование , иначе ваш счет могут прикрыть.
  • Максимальная же сумма пополнения в год — 400 000 рублей , тем самым понимаете , что если вы хотите делать крупные инвестиций счет в Сбербанке это точно не для вас 
  • Комиссия при вводе ваших средства в брокере Сбера отсутствует
  • Каких-то дополнительных вложения помимо первого депозита и последующих годовых взносов на счет больше не требуется , тем самым получается что минимальная сумму вашего входа на Сбер составляет 200 тысяч рублей , и минимальная сумма которые вы сможете зарабатывать при условии полного бездействия — это 13% от налогового вычета 
  • Есть большое количество сторонних комиссий вот они 
    • покупка акций на фондовом рынке ММВБ — от 0,006% до 0,165%;
    • покупка контракта на срочном рынке — 0,5 руб.
    • срочное расторжение сделки — 10 руб .;
    • покупка актива на внебиржевом рынке — 0,17% за контракт;
    • покупка федеральных облигаций от 0,5% до 1,5%;
    • маржинальная торговля — 17%
    • Сделки РЕПО — от 17% до 19% годовых.

Как открыть ИИС в Сбере 

Инструкция:

  1. Первым делом вам нужно будет зайти на официальный сайт Сбербанка или просто открыть специальное приложение , далее авторизироваться там ( можно через аккаунт Госуслуг ) или если вы никогда не пользовались их сервисами то провести процедуры регистрации обычного аккаунта в Сбере , далее вводите ваш логин и пароль , плюс подтверждаете телефон через СМС . 
  2. Потом ищите пункт Открыть индивидуальный инвестиционный счет в главном меню , это и есть ИИС просто с расшифровкой абривиатуры , после вам нужно быть выбрать стратегию по которой вы хотите вести ваш счет это может быть 
    1. Накопительная
    2. Российские акции
  3. Далее вам нужно просто будет нажать кнопку открыть ИИС , вот и всю ваша заявка принята в рассмотрение , позже вам перезвонят сотрудники банка и сообщат о результате регистрации

Тарифы ИИС Индивидуальный инвестиционный счет Сбербанк

У брокера два разных тарифа:

1) Инвестиционный тариф ИИС Сбербанк. Достаточно универсальный тариф, подходящий для всех начинающих инвесторов. Комиссионные начинаются с 0,2%.

2) ИИС в Сбербанке независимый. У этого тарифа есть одна очень приятная особенность: чем выше обороты по счету, тем ниже будет комиссия за транзакции.

Конечно, с точки зрения комиссии тариф Самообслуживание выгоднее, но он больше подходит инвесторам с опытом. Начинающим инвесторам больше подходит инвестиционный тариф, где много аналитической информации. Если вам не нужен весь этот «информационный шум» и вы уверены в своих действиях, то лучше рассмотреть тариф Самообслуживание.

Кстати, отмечу, что после открытия ИИС в Сбербанке автоматически устанавливается Инвестиционный тариф, но его можно без проблем изменить в личном кабинете.

Последние изменения в тарифных планах ИИС Сбера 

Для торговых приказов объемом не более 250 000 рублей, отправленных по телефону, комиссия по ним увеличена с 0,06% до 0,3% от оборота текущего торгового дня. По остальным вопросам комиссии остаются на прежнем уровне.

Для торговых ордеров, которые инвестор формирует сам через терминал Quik, комиссии остаются неизменными.

Например, помните, что комиссия по ставке «Инвестиционный» составляет 0,3%, а по ставке «Независимый» — 0,06%, что в 5 раз ниже. Это наглядно показывает нам, что с точки зрения комиссионных тариф «Самообслуживание» более выгоден.

Напоминаю, что у брокера есть мобильное приложение, в котором вы можете выполнять все необходимые операции прямо со своего мобильного онлайн-устройства.

Доверительное управление

Кто не знает, фидуциарное управление — это процесс, в котором инвестор передает свои средства брокеру для управления. Он уже инвестирует по нескольким направлениям, получая при этом определенную комиссию за свои услуги. Минимальная сумма для использования данной услуги — 5000 долларов или 3 миллиона рублей (в зависимости от стратегии).

Стратегии:

1) Доходы от ценных бумаг. Вложения в различные ценные бумаги (3 млн руб.).

2) Купонный доход. Вложения в государственные и корпоративные облигации РФ (от 3 млн руб.).

3) Защита капитала. Работа с облигациями (от 10 000 долларов).

4) Российские облигации. Вложения в корпоративные еврооблигации (от 5000 долларов США).

5) Российские облигации. Инвестируйте в российские корпоративные еврооблигации. (от 5000 долларов).

6) Российские Премьер-звания. Инвестиции в российские корпоративные еврооблигации. ((от 5000 долларов).

Если есть ставки для консервативных профессиональных инвесторов, но лучше все уточняйте у представителей брокера.

Кстати, у этого брокера есть свои инвестиционные обязательства. С их помощью можно инвестировать в доллары США / рубли, а также в акции Газпрома. Стоимость облигаций составляет 1000 рублей, срок обращения — от 1 года до 3 лет. Также есть готовые инвестиционные решения.

Это направление отлично подойдет новичкам, не имеющим определенного опыта. Выделите следующие стратегии:

1) Консервативный. До 12% в год при достаточно низких рисках.

2) сбалансированный. До 14% в год. Средняя доходность при средних рисках.

3) Агрессивный. До 16% в год. Высокая доходность при повышенных рисках.

Конкретную стратегию выбрать каждый решает специально для себя. У этого брокера также есть собственные паевые инвестиционные фонды:

Конкретную стратегию выбрать каждый решает специально для себя. У этого брокера также есть собственные паевые инвестиционные фонды:

1) Фонд Ильи Муромца. Низкие риски с доходностью до 29%.

2) Сбалансированный фонд. Средний риск с доходностью до 42%.

3) Фонд Добрыни Никитича. Доходность до 58% при высоком риске.

Минимальная сумма вложения 1000 руб. На самом деле фондов гораздо больше, и все они во многом различаются по прибыльности и связанным с ней рискам.

Например, за 3 года самый высокий доход показал фонд America — почти 79%.

За 3 года только Фонд финансового сектора показал отрицательную динамику с убытком 15,9%, что в целом не очень критично. Кстати, обратите внимание, что стоимость паев может отличаться в зависимости от фонда. Кроме того, рекомендуется инвестировать в паевые инвестиционные фонды на очень длительный срок.

Готовые портфели

В ИИС Сбербанка на выбор предлагается два типа инвестиционных стратегий:

1) Накопительный

2) Русские акции

Особое внимание изначально следует обратить на условия договора. Если вы решили передать средства администрации, внимательно прочтите все подписанные вами документы. Если вдруг что-то непонятно, с вопросами обращайтесь к менеджеру. К сожалению, клиенты часто жалуются на службу поддержки Сбербанка из-за низкой эффективности. Кроме того, в Сбербанке не самые низкие комиссии за управление средствами, а при выводе средств удерживаются дополнительные комиссии.

Заключение

Это 3 статья про брокера Сбербанк ( две другие просто об этом брокере , вторая что про него думают люди , очень советую вам с ними ознакомиться ) , и по итогу всех их можно смело сказать , что явных недостатков у него ровным счетом столько же сколько и минусов , тем самым выявляя Сбербанк как не самого хорошего игрока на рынке предоставления брокерских услуг . Можно ли вам им пользоваться думаю , что скорее да , чем нет , ведь если вам в принципе устраивают те минус что присутствуют у него , то надежность государственного банка это всегда подогревает душу , получается если вам не нужно каких-то крутых и необычных функции Сбербанк для вас. 

(сам я пользуюсь уже много лет брокером БКС —https://bigkitty.ru/go/bks-broker/ , почему именно расскажу в специальной статье)

Похожие статьи

Закрытие индивидуального счета после 3 лет

Еще раз хотим напомнить вам, что всегда стоит знать о выборе БРОКЕРА, потому что его условия напрямую зависят от того, насколько вы можете раскрыть...

Чем ПИФ отличается от ИИС

Чем ПИФ отличается от ИИС Для начала предлагаю разобраться в общих понятиях Паевой инвестиционный фонд (Mutual Investment Fund) олицетворяет некую финансовую организацию, которая привлекает средства инвесторов...

Как вкладывать в иностранные акции через ИИС

Совсем кратко что такое ИИС индивидуальный инвестиционный счет- это уникальный счет созданный  для физических лиц, который может дать возможность получить налоговые привилегии двух видов. Правда...

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь

Вы можете подписаться на новые комментарии к статье без комментирования.

- Advertisement -

Последние статьи

Закрытие индивидуального счета после 3 лет

Еще раз хотим напомнить вам, что всегда стоит знать о выборе БРОКЕРА, потому что его условия напрямую зависят от того, насколько вы можете раскрыть...

Чем ПИФ отличается от ИИС

Чем ПИФ отличается от ИИС Для начала предлагаю разобраться в общих понятиях Паевой инвестиционный фонд (Mutual Investment Fund) олицетворяет некую финансовую организацию, которая привлекает средства инвесторов...

Как вкладывать в иностранные акции через ИИС

Совсем кратко что такое ИИС индивидуальный инвестиционный счет- это уникальный счет созданный  для физических лиц, который может дать возможность получить налоговые привилегии двух видов. Правда...

Отзывы о ИИС у брокера Газпромбанка

Что такое ИИС Работа с банками не всегда может быть выгодна только в одну сторону , и когда вы начинаете работать с ними более на...

Как правильно сменить брокера ИИС

Почему возможно нужно менять брокера  Советую следить за тем, что предлагают другие брокеры, даже если у вас уже открыт ИИС . Другой брокер может получить...