Возврат НДФЛ по льготе ИИС- как происходит и что для этого нужно

Речь идет о налоговых отчислениях и льготах, которые предоставляются по программе индивидуального инвестиционного счета. Государство хочет, чтобы вы вкладывали много и хорошо, поэтому оно предлагает вам более выгодные условия инвестирования, чем обычные брокерские счета.

ИИС — это тип брокерского счета с особыми налоговыми льготами.

Налоговая служба предоставляет два типа вычетов для ИИС: либо вычитает ваши инвестиции из налогооблагаемого дохода, либо не облагает налогом ваш инвестиционный доход. Первый вариант наиболее популярен, потому что он увеличивает вашу доходность на 13%.

Чтобы воспользоваться государственными бонусами, необходимо учесть некоторые нюансы — о них мы говорили в статье о ИИС. Прочтите сначала, если не понимаете, что это такое.

Как получить налоговый вычет по ИИС: пошаговые действия

  1. Зарегистрируйтесь в личном кабинете на сайте налоговой.
  2. Получите неквалифицированную электронную подпись.
  3. Подготовьте документы: справку 2-НДФЛ, скан договора с брокером и подтверждение перевода средств в ИИС.
  4. Заполните декларацию 3-НДФЛ.
  5. Подайте заявку на налоговый вычет для ИИС.
  6. Дождитесь рассмотрения декларации, затем деньги зачисляются на счет.

ШАГ 1

Зарегистрироваться в личном кабинете на сайте налоговой

Поскольку вычет не подлежит налогообложению, вам необходимо связаться с налоговой инспекцией. Вот что случилось со мной.

На сайте ФНС я нашел свою налоговую инспекцию и ее номер телефона.

Я на всякий случай позвонил и попросил логин и пароль от личного кабинета. Мне сказали, что я могу пойти в любую налоговую инспекцию, чтобы получить их, и мне пришлось взять с собой паспорт. Вам также необходимо знать свой идентификационный налоговый номер. Если вы обращаетесь в управление ФНС по месту жительства, вам понадобится только паспорт и не нужно знать ИНН.

Зашел в местное отделение ФНС, взял билет в электронную очередь. Мой номер отобразился практически сразу. Не пугайтесь толпы в ФНС: даже если людей много, они не выстраиваются в очередь. Я сказал оператору в налоговой инспекции, что пришел за реквизитами своего лицевого счета, сдал паспорт и через три минуты получил лист с логином и временным паролем для моего лицевого счета на сайте налоговой инспекции.

Дома я вошел в личный кабинет с логином и временным паролем. Около трех дней ушло на то, чтобы вся информация появилась в личном кабинете: налоги, справки 2-НДФЛ и так далее.

Что можно делать со своим личным кабинетом на налоговом сайте?

  1. Просмотрите все свои налоговые активы и сумму взимаемых с них налогов.
  2. Просмотр всех сумм уплаченных и неуплаченных налогов. Вы можете оплатить онлайн.
  3. Получайте отчеты об уплаченных налогах.
  4. Форма декларации по форме 3-НДФЛ.
  5. Подать заявку на налоговый вычет.

ШАГ 2

Получить не квалифицированную электронную подпись

Налоговая декларация — это официальный документ, который вы должны подписать. Если вы подаете налоговую декларацию онлайн, она должна быть подписана электронной подписью.

Вы также можете получить сертификат электронной подписи в личном кабинете на сайте налоговой инспекции, для этого нужно зайти в свой профиль и выбрать вкладку «Получить ЭП».

Вам будет предложено создать и ввести пароль для доступа к сертификату цифровой подписи. Этот пароль — главное, что нужно запомнить.

После этого вы можете заполнять документы на отчисление для ИИС.

Эта подпись неквалифицирована

Важно: электронная подпись, которую можно получить на сайте налоговой службы, неквалифицирована. Это простейшая электронная подпись. Никакие другие документы она подписывать не может, кроме документов на сайте налоговой инспекции.

ШАГ 3

Подготовка документов

Чтобы получить вычет по ИИС, вы должны подать в налоговую инспекцию заявление 3-НДФЛ вместе с комплектом документов. Вот что собирать.

Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за год, в котором вы внесли деньги в ИИС. Он подтверждает, что вы получали доход и уплачивали налоги по ставке 13% в течение этого налогового периода. Справку можно получить в бухгалтерии по месту работы.

Скан договора на открытие брокерского счета. Это может быть контракт на обслуживание ИИС, соглашение о брокерских услугах с использованием ИИС, приложение, уведомление или уведомление о соблюдении соглашения или договор о брокерском обслуживании с использованием ИИС или генеральное соглашение. У каждого брокера есть свое название для этого документа.

Подтверждение зачисления средств в ИИС . Если деньги были внесены наличными в кассу, то это запрос на получение наличных. Если деньги были переведены с банковского счета, это денежный перевод. Если деньги были переведены с другого счета брокера, это распоряжение на перевод средств и отчет брокера.

Например, Роман положил средства в кассу банка, и банк от его имени перевел деньги брокеру для зачисления в ИИС. У кассира банка он получил квитанцию ​​и расписку, которые он приложил к выписке.

ШАГ 4

Заполняем декларацию 3-НДФЛ

Вы также можете заполнить налоговую декларацию на веб-сайте налоговой службы. Для заполнения декларации в разделе «Жизненные ситуации» выберите «Подать декларацию 3-НДФЛ»: Декларацию можно заполнить онлайн или загрузить из файла, созданного в программе Deklaracja. Например, интернет наполним.

Подача налоговой декларации онлайн проста и интуитивно понятна. Сначала выберите год, за который вы подаете декларацию. Вы должны выбрать год, в котором вы депонировали деньги в ИИС:

  1. На втором этапе нужно указать доход и его источники. Если ваш налоговый агент — обычно ваш работодатель — уже подал годовой отчет, данные о доходах можно взять из справки, которая подается в налоговую инспекцию. Для этого выберите работодателя и нажмите кнопку «Заполнить из справки».Если ваш работодатель еще не представил отчеты, вам нужно будет заполнить этот раздел вручную на основании вашего сертификата 2-NDFL.
  2. На третьем этапе нужно выбрать отчисления, которые будут заявлены в декларации. Вычеты ИИС применяются к вычетам из инвестиций, проверьте их.
  3. Затем вам нужно ввести сумму инвестиционного вычета, то есть сумму, которую вы депонировали в ИИС за год.
  4. На последнем шаге будет отображена сумма налога, которую необходимо вернуть. Здесь необходимо скачать сканы подтверждающих документов: сертификаты 2-НДФЛ, соглашения об открытии ИИС и подтверждение перевода на него денег.
  5. Осталось только ввести пароль для электронной цифровой подписи и нажать кнопку «Подтвердить и отправить». Поздравляю, вы отправили декларацию.

ШАГ 5

Отправляем заявление и ждем ответа

Заполненная декларация еще не вернет ваши деньги на счет: она только подтвердит ваше право на возврат. Его необходимо отправить в налоговую для возврата вычета.

Запрос можно оформить сразу после отправки декларации 3-НДФЛ или позже — через некоторое время после отправки декларации информация о сумме переплаты налога появится в разделе «Мои налоги». из личного кабинета. В этом же ряду будет специальная кнопка — «Устранить».

Если у вас нет налоговой задолженности, вы можете получить сумму возврата на свой банковский счет, реквизиты которого указаны в том же разделе.

Ожидание денег занимает в среднем четыре месяца. Официальный период рассмотрения декларации составляет три месяца с даты ее подачи.

Сам возврат должен быть произведен в течение одного месяца с даты запроса на возврат, но не до завершения рассмотрения возврата.

Заключение 

Получить вычет через налоговый сайт намного проще и понятнее, чем кажется. И моя единственная поездка в ФНС оказалась очень полезной, ведь вход в личный кабинет несколько раз пригодится.

Если вы еще не определились с каким брокером хотите работать , могу смело вам предложить БКС , который предлагает выгодные условия по ИИС и имеет приятный интерфейс и большой опыт на рынке инвестиций- (https://bigkitty.ru/go/bcs-broker/ )

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
bigkitty бизнес сайт
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: