Открытие брокерского счета и торговля на бирже

Брокер и брокерский счет

Как выбрать брокера? Открытие брокерского счета для ведения операций на бирже. Обзор торговой площадки QUIK.

Выбор брокера

На что обратить внимание при выборе брокера:

  • Лицензия ЦБ. Полный список брокеров доступе на офиц. сайте по ссылке.
  • Брокер должен предоставлять доступ к торговле ETF на Московской бирже.
  • Тарифы: комиссии за проведенные сделки, минимальная комиссия в месяц, вознаграждение депозитария.
  • Минимальная сумма для открытия счета.
  • Торговые платформы, которые можете использовать для торгов. Некоторые платные.
  • Где находится офис или возможность удаленного открытия счета (см. на сайте Московской биржи по этой ссылке).

Внимание! Иногда на сайтах можно встретить «магазины акций», которые без открытия брокерского счета предлагают купить акции с карточки. Это необязательно мошенничество. Некоторые конторы, например, ФИНАМ, предлагают сайтам такой функционал. Т.е. вы покупаете акции, расплачиваясь картой VISA/MasterCard, но в дальнейшем, чтобы делать любые операции, все равно придется открывать брокерский счет. При это при такой покупке вы заплатите доп. комиссию от 3%.

Надежность брокера

Это должен быть брокер при системообразующих банках — Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-банк, Открытие.

Брокер должен входить в ТОП крупнейших по биржевому обороту. Подробности здесь.

Более полную информацию по каждому брокеру можно посмотреть на сайте Московской биржи здесь. Там можно посмотреть ТОП брокеров по количеству активных клиентов, по оборотам и др. рейтинги.

Предлагают рейтинг брокеров России по числу активных клиентов за июнь 2018г.:

Крупнейшие брокеры России

Как правило, когда вы покупаете ETF у брокера, они регистрируются в депозитарии. И даже если с брокером что-то случается (банкротство), все записи сохранятся в депозитарии.

Риски брокерской деятельности ниже, чем банковской — у брокера нет кредитного риска. И основной риск для клиента — злоупотребления со стороны сотрудников брокера (незаконные действия).

Банкротство брокера

Если брокер попал под банкротство, в зоне риска оказываются деньги, лежащие у вас на счете — есть возможность их не вернуть.

Иногда брокер имеет право брать ваши ценные бумаги в аренду. Это должно быть прописано в  договоре. Вам нужно написать отказ от массового займа, чтобы ваши ценные бумаги не брались.

В зоне риска также находится маржинальная торговля (те активы, которые вы покупаете на кредитные деньги).

Что делать при банкротство брокера?

  1. Вывести деньги или купить на них облигации.
  2. Получить выписку по брокерскому и депозитарному счету, получить отчет о стоимости приобретения ценных бумаг, чтобы другой брокер знал, по какой цене вы купили. Соответственно, при продаже брал с вас только налог с прибыли, а не со всего дохода.
  3. Оформить перевод ценных бумаг к другому брокеру. Операция длится до нескольких месяцев.

Брокер ФИНАМ

Брокер ФИНАМ

У каждого брокера есть несколько тарифов на обслуживание. Самый оптимальНый тариф «Единый».

  • Мин. сумма — 30.000р.
  • Комиссия за сделку до 0,0354%, не менее 41,3 рубля.
  • Комиссия за депозитарное обслуживание 177р/мес.
  • Торговые платформы (через них происходит покупка/продажа): QUIK, FinamTrade (собственная разработка ФИНАМ), Transaq, MMA Web.
  • Счет можно открыть онлайн на сайте finam.ru

БКС брокер

БКС брокер

Интересен тариф «Профессиональный»:

  • Минимальная сумма — 50.000р.
  • Комиссия за сделку до 0,0531, минимум 35,4р. в день. 177р./мес., когда были сделки.
  • Комиссия за обслуживание 177р/мес, когда были операции.
  • Торговые платформы: QUIK (бесплатно от 30.000р.), «Мой брокер» (бесплатно).
  • Счет можно открыть онлайн на сайте broker.ru

Брокер Сбербанк

Брокер Сбербанк

Интересен тариф «Самостоятельный»:

  • Нет минимальной суммы на открытие счета.
  • Комиссия за сделку — до 0,165%.
  • Комиссия за обслуживание — 149р./мес при наличии операций.
  • Торговые платформы: QUIK, WebQUIK, «Сбербанк Инвестор».
  • Открыть счет дистанционно могут только клиенты СбербанкОнлайн (сайт — sberbank.ru). Иначе требуется посещение отделения банка.

Брокер ВТБ

Брокер ВТБ

Оптимальный тариф у брокера — «Инвестор Стандарт». Условия обслуживания:

  • Минимальная сумма — 100.000р. (на практике можно меньше).
  • Комиссия за сделку — 0,0413%.
  • Комиссия за обслуживание — 150р/мес при наличии операций.
  • Торговые платформы: QUIK, «ВТБ Мои Инвестиции», OnlineBroker (старая разработка).
  • Счет открыть онлайн нельзя, только посещение отделения банка.

Брокер Открытие

Брокер Открытие

Тариф «Универсальный»:

  • Нет минимальной суммы.
  • Комиссия за сделку — 0,057%.
  • Комиссия за обслуживание 295р/мес при сумме активов менее 50.000р. Депозитарная комиссия 0,00083%/мес от стоимости ценных бумаг (не менее 10р. и не более 5000р.)
  • Торговые платформы: QUIK, MetaTrader 5, Личный кабинет.
  • Открытие счета онлайн через сайт open-broker.ru

Брокер Тинькофф

Брокер Тинькофф

Тариф «Инвестор»:

  • Минимальной суммы нет.
  • Комиссия за сделку очень высокая — 0,3%.
  • Комиссия за обслуживание — 99р/мес при наличии операций.
  • Торговые платформы: «Тинькофф Инвестиции».
  • Счет можно открыть онлайн, если вы клиент Тинькофф банка. Можно вызвать курьера для остальных.
  • Нет ETF ITI Funds на Московской бирже.

Открытие брокерского счета

Открыть счет у брокера можно онлайн либо посетив офис. Потребуется паспорт и ИНН. После подписания договора и заведения счета нужно внести деньги на брокерский счет банковским переводом.

Далее нужно установить торговый терминал и выбрать ту торговую систему, которую планируете использовать. Можно по старинке подавать заявки по телефону.

Рекомендую сохранять ежемесячные отчеты для своей записи. Не бойтесь задавать вопросы брокеру. Не бойтесь использовать ту стратегию, которую вы выбрали. Не слушайте рекомендации брокера о покупке акций фондов. Следуйте своим интересам.

Помните, что брокера можно поменять в любой момент.

Операции на бирже

Нам нужна торговая платформа — это отдельная программа, которая устанавливается на компьютер или телефон, либо это веб версия в браузере.

Самая распространенная программа для торгов — QUIK. Только в последний год стали появляться более простые платформы для торговли (для начинающих инвесторов).

Торговая платформа QUIK поддерживается большинством брокеров, иногда это единственная программа, которую предлагает ваш брокер. Минус QUIK — не версии на Mac, только Windows.

Совершать торговые операции можно во время работы биржи: 10.00 до 18.45 по будням (время Московское).

Все торговые программы вы скачиваете непосредственно у брокера. Терминал будет «заточен» конкретно под этого брокера.

Установка и настройка QUIK (видео)

  • Используйте лимитные заявки.
  • Сравнивайте цены в «стакане» с расчетной справедливой ценой. Посмотреть эту информацию можно по тикеру фонда на Московской бирже (moex.com/ru/issue.aspx?code=FXRL). Если будет сильное отклонение, можно подождать, когда цена будет более справедлива.

По любым вопросам работы с QUIK не бойтесь обращаться к брокеру, даже по «глупым» вопросам.

Все торговые площадки работают по принципу аукциона. Вы можете поставить на покупку сильно завышенную цену, но покупка все равно пройдет по наиболее выгодному предложению.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.